最近外貿人在福步論壇爆出了驚人的詐騙手段，筆者查詢了相關信息，發(fā)現相似的詐騙案例不是最近才有，以前也有零星的報道，但可能那些報道的傳播不夠廣，受眾不夠多，還是不斷有新受害人。我司希望擁有香港公司或者香港個人賬戶的外貿公司、財務人士以及投資人士等能認真閱讀下文，警惕被不法分子利用信息不對稱以及人性弱點-貪念騙取錢財。

 

重點

 

不要貪心！不要貪心！不要貪心！

 

不要以為入賬等同到賬！不要以為入賬等同到賬！不要以為入賬等同到賬！

 

重要的事情說三遍。如果沒有時間通讀全文把上面兩點記住就可以了。

 

案件回顧

 

2022年5月7日有外貿人在福步論壇發(fā)帖，稱自己遭遇了香港賬戶的騙局！

 

已入賬的錢，竟然被撤銷了

 

4月17日一個香港騙子和我在某平臺聊，騙子說在香港準備辦廠需要買一些機器，發(fā)了一些產品圖片讓我推薦合適的機器,詢問客戶規(guī)模和員工人數，做報價單給他。

 

4月20日騙子引導我加他們采購同事的whatsapp，期間一直在問細節(jié)的問題，還問我們是否有香港銀行賬戶是否接受港幣，聊了一段時間。

 

4月29日香港匯豐銀行付款后給我們提供了水單，讓財務查是收到了。騙子之前要求我們在收到全款后退傭金給他，因為騙子在兩款機器中加了幾千的傭金在里面，客戶催得特別急，我們財務拖了24小時后轉賬給騙子，在這期間財務查了幾次錢也在。

 

5月6日財務去轉賬時卻發(fā)現港幣都不見了，打電話詢問銀行，答案是簽字不符。

 

5月3日騙子已撤銷支票匯款。至此才發(fā)現被騙走了10W！財務是直接轉賬到騙子國內農業(yè)銀行私賬。

 

（圖源：網絡）

 

簡評

 

只要無欲無求，騙子是無從下手的，一般被騙的人都是因為有貪念，外加沒有常識，容易被洗腦，才會招致錢財的損失。

 

支票匯入騙局現存的除了上面所舉的例子，還有一種是代付款給回好處的，核心思路都是先給到收款人甜頭，把代付款合理化，引誘受害人一步步踩進陷阱。

 

可以預測到將來還會有更多變種的騙案，例如代退稅、代繳罰款之類的換湯不換藥的套路，破解方法也很簡單。

 

一是不要貪便宜，堅決不幫不認識的人付款（也避免了銀行賬戶被風控甚至被關閉的風險），也不給這些人所謂的好處費，對需要給回傭的客戶認真審核其真實性與真實目的。

 

二是查清楚客戶款項匯入的方式，確認款項否已經到賬可自由使用，而不僅僅是入賬（pending），不是處于掛賬狀態(tài)。

 

引申

 

信息不對稱既是賺錢的關鍵，也有可能是虧錢的關鍵，所以取得全面、最新、最權威的信息是很重要的，但也是很難做到的。

 

可以多關注一些靠譜的信息獲取渠道，多思考這些渠道發(fā)布的信息的目的是什么，是否有引用權威的官方信息。

 

比如KYC，我司已經強調很多次了，也給出了官方的法律法規(guī)，但還是很多客戶或者讀者不重視，這種主動讓自己處于信息不對稱的行為，筆者也只能給出類似審計報告的保留意見了。

 

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