中國(guó)人民銀行上?？偛咳涨爸贫岁P(guān)于中國(guó)（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境同業(yè)存單境內(nèi)發(fā)行人和境外發(fā)行人的兩份操作指引，本文對(duì)此時(shí)做了分享，為中國(guó)企業(yè)和投資者提供參考。
　　中國(guó)人民銀行上海總部透露，日前其制定了關(guān)于中國(guó)（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境同業(yè)存單（以下簡(jiǎn)稱“自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單”）境內(nèi)發(fā)行人和境外發(fā)行人的兩份操作指引。這意味著，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開(kāi)閘試水跨境同業(yè)存單產(chǎn)品。這是自貿(mào)區(qū)金融進(jìn)一步改革創(chuàng)新的重要?jiǎng)幼鳌?br /> 　　自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單的推出，是上海自貿(mào)區(qū)金融市場(chǎng)深入發(fā)展重要的一步棋。推出該產(chǎn)品，將完善FT 賬戶體系的利率定價(jià)機(jī)制，繼續(xù)推進(jìn)利率市場(chǎng)化。同時(shí)也是創(chuàng)設(shè)主動(dòng)有效的流動(dòng)性管理手段，拓展區(qū)內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)的融資渠道，完善FT賬戶體系的貨幣市場(chǎng)功能。此外，推出該產(chǎn)品，對(duì)實(shí)施“一帶一路”戰(zhàn)略、降低社會(huì)融資成本、吸引全球金融機(jī)構(gòu)參與自貿(mào)區(qū)金融活動(dòng)等，都具有重要作用。自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單市場(chǎng)的快速發(fā)展還將為推出面向企業(yè)和個(gè)人的自貿(mào)區(qū)大額存單奠定基礎(chǔ)。
　　自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單發(fā)行采取電子化的方式，在中國(guó)外匯交易中心建設(shè)的自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單發(fā)行交易系統(tǒng)上公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行。自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格比照境內(nèi)同業(yè)存單產(chǎn)品，以市場(chǎng)化方式確定。固定利率存單參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價(jià)，浮動(dòng)利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率為浮動(dòng)利率基準(zhǔn)計(jì)息。
　　央行上海總部已分別制定了有關(guān)境內(nèi)和境外的《中國(guó)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境同業(yè)存單境內(nèi)發(fā)行人操作指引》，并決定自公布之日起施行。該指引還指出，自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單一般是人民幣，如有需要亦可發(fā)行外幣存單。
　　央行上?？偛坑嘘P(guān)發(fā)言人對(duì)此解讀稱，作為貨幣市場(chǎng)工具，自貿(mào)區(qū)跨境同業(yè)存單以“自由貿(mào)易帳戶”為依托，面向金融機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的記帳式定期存款憑證，將為推出面向和企業(yè)、個(gè)人的自貿(mào)區(qū)大額存單奠定基礎(chǔ)。
　　自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單發(fā)行主體分“境內(nèi)發(fā)行人”和“境外發(fā)行人”兩類。該發(fā)言人強(qiáng)調(diào)，“境內(nèi)發(fā)行人”包括自貿(mào)區(qū)內(nèi)存款類金融機(jī)構(gòu)法人，及經(jīng)法人授權(quán)、已設(shè)立自貿(mào)區(qū)分帳核算單元（FTU）的上海地區(qū)存款類金融機(jī)構(gòu)；“境外發(fā)行人”包括中國(guó)境外及港澳臺(tái)地區(qū)注冊(cè)，并經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局、或行業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的存款類金融機(jī)構(gòu)。
　　同時(shí)，在自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單推出初期，將首先在自律機(jī)制成員范圍內(nèi)試點(diǎn)發(fā)行。未來(lái)才將結(jié)合自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新進(jìn)程，及自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單市場(chǎng)發(fā)展情況，分批次擴(kuò)大發(fā)行人范圍。
　　此外，外媒今年六月曾引述消息指出，包括中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行和華瑞銀行，它們?cè)谧再Q(mào)區(qū)的分行將首批在上海自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)向境外金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單。

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